據(jù)英國(guó)今日華聞網(wǎng)報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間17日晚，一讀者致信今日華聞，她是一名在英國(guó)的中國(guó)留學(xué)生，名叫小莉(文中均為化名)。信中稱，大概三個(gè)月前，因?yàn)閹土伺笥岩粋�(gè)忙，涉及私人換匯，被英國(guó)警方逮捕入獄。在監(jiān)獄中認(rèn)識(shí)了一些因?yàn)橥瑯邮虑槿氇z的中國(guó)留學(xué)生，發(fā)現(xiàn)都是被人利用，不懂英國(guó)法律和一些其他的原因才會(huì)觸犯法律。因而，她希望用自身經(jīng)歷告訴大家要提高警惕。
私人換匯違法？之前并不知道
小莉在英國(guó)一所大學(xué)念研究生，去年9月入學(xué)，加入了一個(gè)私人換匯微信群，群里大多是需要人民幣兌英鎊的人。西西在群里換過(guò)匯，匯率比銀行利率低，且沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，一切都很順利。
直到去年11月，小莉的一個(gè)業(yè)余從事“私人換匯”的同學(xué)說(shuō)，能否幫個(gè)小忙?小莉覺(jué)得，不是太大的事，便答應(yīng)了。而這件事便是，在私人換匯中，需要一個(gè)人接頭去取英鎊現(xiàn)金，再用自己的英國(guó)銀行賬戶把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶里。
小莉就這樣，動(dòng)用自己的英鎊賬戶，幫過(guò)幾次“小忙”。每次都會(huì)在不同地址，與不同的人接頭取現(xiàn)金，多的時(shí)候幾萬(wàn)鎊。
這一筆錢需要分別匯到不同的換匯人戶頭，小莉與人接頭拿好現(xiàn)金后，便往不同的人銀行卡上匯錢，有的人匯上幾百鎊、有的匯上千鎊。
有時(shí)小莉的那位同學(xué)會(huì)請(qǐng)她吃個(gè)飯，除此之外，“沒(méi)有任何金錢回報(bào)”。
小莉事后才知道，因?yàn)閬?lái)送英鎊現(xiàn)金的那個(gè)人早就被英國(guó)警方盯上了，當(dāng)兩人交易現(xiàn)金的時(shí)候，便一起被抓了。她回憶起當(dāng)時(shí)的情形，“我被拷上了手銬，進(jìn)了警察局，還有人全程在視頻跟拍，應(yīng)該也是警察局的人。”
進(jìn)了監(jiān)獄之后才明白的事
在警察開(kāi)始審問(wèn)之前，英國(guó)會(huì)免費(fèi)提供法律援助(Legal Aid)，也就是說(shuō)，會(huì)讓嫌疑人在律師陪同的情況下被審訊。就這樣，小莉先在警察局被扣留了2個(gè)晚上，最終因“洗黑錢”被起訴，入獄扣押。
在監(jiān)獄里的生活條件，小莉說(shuō)“環(huán)境還好，和大學(xué)宿舍差不多，心理的壓力才是比環(huán)境大得多得多的。”小莉每天都感到“害怕”，她擔(dān)心自己畢不了業(yè)，擔(dān)心父母怎么看，擔(dān)心對(duì)自己以后的簽證、前途都帶來(lái)嚴(yán)重影響。
不過(guò)，也正是這段經(jīng)歷，她發(fā)現(xiàn)獄中還有其他幾個(gè)中國(guó)留學(xué)生，都是因?yàn)轭愃频脑虮魂P(guān)了進(jìn)來(lái)，大家都缺乏法律意識(shí)，并不了解私人換匯可能涉嫌違法，后果將有多么嚴(yán)重。
小莉的律師建議，如果按“無(wú)罪”來(lái)打官司，也就是她不知情，且不了解“私人換匯是犯法”的路子，也是可行的，但案情可能會(huì)拖很久。如果想要盡快解決此案，最好按“認(rèn)罪”處理。最終，小莉與家人商量，決定還是“認(rèn)罪”。
于是，在監(jiān)獄里呆了兩個(gè)月，她收到了法院的判決——涉嫌洗黑錢罪名緩刑，被罰做義工。
未來(lái)的生活是否會(huì)有影響？
回望整個(gè)過(guò)程時(shí)，小莉似乎并不愿意深想。她說(shuō)，“我其實(shí)不太想說(shuō)，畢竟都過(guò)去了。但我又想，可能很多留學(xué)生與我一樣，并不知道這件事的嚴(yán)重性，如果能喚醒大家對(duì)此事的法律意識(shí)，那么這件事就值得了。”
小莉說(shuō)：“學(xué)校這邊沒(méi)有什么影響，只要我能按時(shí)完成學(xué)業(yè)及考試，也能和其他同學(xué)一樣今年9月畢業(yè)。”但是她和之前做私人換匯的同學(xué)已經(jīng)徹底斷交，不再聯(lián)系了。
英國(guó)現(xiàn)有的學(xué)生簽證也沒(méi)有受到影響，不過(guò)小莉擔(dān)憂，“以后簽其他國(guó)家簽證不知道會(huì)不會(huì)受到影響。”
而在工作方面，小莉決定畢業(yè)之后就回國(guó)。因?yàn)檫@件事，讓她不滿一年的留學(xué)生活遇到了許多麻煩，對(duì)英國(guó)也留下了一定的心理陰影，她想，還是回國(guó)的好。目前，小莉正在全力以赴完成學(xué)業(yè)，希望能夠順利畢業(yè)。
關(guān)于此事，華人律師怎么看？
媒體就此事邀請(qǐng)了華人刑事律師康清來(lái)談?wù)勊目捶āＫ饺藫Q匯為什么有如此嚴(yán)重的后果?而小莉的行為觸犯了英國(guó)哪些法律條款?
康清稱，“洗黑錢罪”可以很嚴(yán)重，這與犯罪嫌疑人從事此事件的時(shí)間、金額、參與人數(shù)都有關(guān)系。她說(shuō)，“時(shí)間越長(zhǎng)、交易金額越高，參與的人越多，性質(zhì)便越嚴(yán)重。案情嚴(yán)重的嫌疑人，一旦入罪，可以獲得長(zhǎng)達(dá)10年刑期。”而小莉所觸犯的是The Proceeds of Crime Act 2002 ("POCA") ，入罪后，還有可能面臨沒(méi)收財(cái)產(chǎn)程序。
康清解釋說(shuō)，“小莉與人在街頭取了現(xiàn)金，再把錢分散出去，最終被定罪，這說(shuō)明控方已證明她取的這個(gè)錢是‘贓錢’，這個(gè)錢可能源自毒品交易、搶劫等來(lái)歷不明的錢，如果當(dāng)事人當(dāng)時(shí)拿錢的時(shí)候，已經(jīng)對(duì)錢的來(lái)源有懷疑，這樣就已經(jīng)犯法了，具體罪行如：持有或擁有‘贓錢'。”
律師補(bǔ)充說(shuō)，“其次她將贓錢又分別匯給了需要換匯的人，大多數(shù)可能是留學(xué)生，留學(xué)生將其變成生活費(fèi)、學(xué)費(fèi)，是合理支出，這就等于把錢洗干凈了，所以觸犯了相關(guān)POCA 2002 法律。當(dāng)然，入罪必須建立在當(dāng)事人在進(jìn)行這些行為時(shí)，是知道或懷疑這些錢是有問(wèn)題的。”
當(dāng)然，康清律師對(duì)小莉的案情只有以上初步了解，她認(rèn)為，“小莉是選擇了最快捷的方式出獄，因?yàn)橥ǔ４蛳聛?lái)這場(chǎng)官司至少要在監(jiān)獄呆半年以上。而小莉選擇了‘認(rèn)罪’并盡快出獄。因而，這種方式處理她面臨的這場(chǎng)官司從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，不一定是最利于她個(gè)人的。小莉還很年輕，這個(gè)罪名會(huì)跟著她很久。如果堅(jiān)信自己沒(méi)有犯法，或在做這件事情的時(shí)候并不知道錢是‘贓錢’，那么應(yīng)該在律師的幫助下主張自己的權(quán)益。”
康清律師給所有留學(xué)生提個(gè)醒，在英國(guó)，許多大額現(xiàn)金如不能提供合理來(lái)源解釋，都存在“洗黑錢”風(fēng)險(xiǎn)：
1.來(lái)英國(guó)的人隨身攜帶大量現(xiàn)金，但對(duì)這些現(xiàn)金的來(lái)源沒(méi)有合理解釋，就有犯罪嫌疑;
2.許多留學(xué)生因?yàn)橛秀y行賬戶，親朋好友便轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，想借此買房，同樣無(wú)法證明現(xiàn)金來(lái)源的，賬戶持有人也可能要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);
3.偷稅、逃稅也是洗錢的一種方式。公司老板工資不走帳，而是給員工現(xiàn)金，員工收取了現(xiàn)金去消費(fèi)，就是幫公司洗錢的行為;
4.代購(gòu)。因?yàn)榇?gòu)買手通常需要很多現(xiàn)金流，經(jīng)常會(huì)在華人網(wǎng)站上找到換匯人“黃牛”來(lái)?yè)Q取大量英鎊，很多時(shí)候，由于不了解錢的來(lái)源，經(jīng)常會(huì)牽連到洗錢嫌疑;
5.很多華人也看到商機(jī)，做起換匯生意，經(jīng)常在微信里，華人經(jīng)常上的網(wǎng)站做換匯廣告，其實(shí)這本身已經(jīng)違法，從事類似金融服務(wù)行業(yè)的人員，一定要拿相關(guān)牌照。
對(duì)此，康清建議在英留學(xué)生，在關(guān)于“現(xiàn)金交易”與“銀行帳目”進(jìn)出這一塊，一定要警惕，不能隨便幫親友的忙。而一旦牽扯上了“洗黑錢”犯罪，康清認(rèn)為，“遇到這種情況，一定要咨詢專業(yè)人士，了解自己到底有沒(méi)有觸犯法律，控方有什么證據(jù)來(lái)起訴當(dāng)事人，如果自己沒(méi)錯(cuò)，根據(jù)法律程序保護(hù)自己的最大利益，盡量不要留下案底。”
